01 基本案情

2023年年底，被告当事人在一次医美产品宣传会上结识了一名自称“包x”的朋友，双方互加微信后偶有联系。

2024年5月初，“包x”突然联系当事人，称其银行卡因额度受限无法取款，请求帮忙代为取现8万余元。当时当事人曾询问此举是否存在风险，但“包x”反复强调“只是公司账户限额，绝对合法”，并承诺仅此一次。出于对朋友的信任，当事人并未深究款项来源，于次日按“包x”的指示前往银行完成取款。

2024年5月16日，当事人因涉嫌“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”被北京市某公安分局刑事拘留。

事情发生后，当事人及其亲属联系到北京京尹律师事务所并达成委托协议，律所安排刑事经验丰富的刘杉律师代理本案。02本案结果

刘杉律师接手本案后，认真查阅公安机关移送的案件卷宗，梳理案件事实、证据材料及法律程序，确保全面掌握案情细节。此外，刘杉律师多次与当事人会面，详细询问案件经过，确认其受“包x”诱骗的具体情节、取款行为的动机及对款项来源的不知情，确保辩护依据的真实性。
另一方面，刘杉律师积极指导当事人家属在案发后第一时间主动退赔全部8万余元，并向公安机关提交了转账凭证，并如实交代全部事实。

同时，刘杉律师结合相关法律规定以及宽严相济刑事政策，起草了《不予以起诉申请书》。

在《不予以起诉申请书》中，刘杉律师指出：当事人到案后如实供述，构成法定从轻情节；涉案金额小且系受诱骗参与，主观恶性低；初犯、偶犯，家属已主动退赃退赔，社会危害性消除。并附退赃转账截图等关键证据，以支持不起诉请求。

最终，人民检察院依法采纳了刘杉律师的法律意见并作出决定：当事人获不起诉。

03 律师观点

刘杉律师

帮他人取款可能存在的法律风险

1、涉嫌洗钱罪（《刑法》第191条）

情形：若明知所取款项为毒品犯罪、贪污贿赂、金融诈骗等特定犯罪所得，仍帮助转移或掩盖资金来源，可能构成洗钱罪。
处罚：最高可判处10年有期徒刑，并处罚金。

2、掩饰、隐瞒犯罪所得罪（《刑法》第312条）

情形：协助他人提取、转移赃款，即使不涉及特定上游犯罪，仍可能因“明知是犯罪所得”而触犯此罪。

处罚：一般处3年以下有期徒刑，情节严重者可处3-7年有期徒刑。

3、帮助信息网络犯罪活动罪（《刑法》第287条之二）
情形：若取款行为为网络诈骗、赌博等犯罪提供资金结算帮助，可能构成此罪。

处罚：最高可处3年有期徒刑，并处罚金。

4、违反《反洗钱法》相关规定

情形：频繁大额取现、分拆交易以逃避监管，可能被认定为协助洗钱，面临行政处罚或刑事追责。

总之，帮他人取款并非简单的民事互助行为，可能涉及严重刑事犯罪。务必提高法律意识，审慎核实交易背景，避免因“无知”或“侥幸”陷入法律漩涡。必要时，拒绝参与并寻求法律帮助是最安全的应对方式。

04 法律法规

《中华人民共和国刑法》

第六十七条（坦白从宽）：犯罪嫌疑人虽不具有自首情节，但如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

第三百一十二条（掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪）：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释（2021修正）》

第二条：掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为符合本解释第一条的规定，认罪、悔罪并退赃、退赔，且具有下列情形之一的，可以认定为犯罪情节轻微，免予刑事处罚：

（一）具有法定从宽处罚情节的；（二）为近亲属掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，且系初犯、偶犯的；（三）有其他情节轻微情形的。

《最高人民法院关于贯彻宽严相济刑事政策的若干意见》

第19条：对于初犯、偶犯，应当综合考虑其犯罪的动机、手段、情节、后果和犯罪时的主观状态，酌情予以从宽处罚；对于犯罪情节轻微的初犯、偶犯，可以免予刑事处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十七条（酌定不起诉）：对于犯罪情节轻微，依照刑法规定不需要判处刑罚或者免除刑罚的，人民检察院可以作出不起诉决定。