基本案情

2021年9月，被告人刘某、王某与赵某（另案处理）聊天时，赵某称在网上认识一名收购银行卡的人，将银行卡出售给对方每张银行卡可以获得人民币20000元，之后刘某通过赵某提供的APP账号与该人取得了联系。2021年10月份，刘某、王某在明知提供银行卡可能被用于信息网络犯罪活动的情况下，将刘某在某农村商业银行办理的银行卡和王某在该行办理的银行卡，以及2个U盾和2张手机卡交给收购银行卡的人。随后二人任由对方进行具体的支付结算操作。

2021年10月8日，被害人付某报警称，其在使用某APP操作申请贷款时，被平台客服以银行卡号输入错误需要解冻为由诈骗10000元。该笔款项于2021年10月8日转入秦某银行卡后，随即被划转至刘某农村商业银行卡中。

2021年10月8日，被害人刘某（女）报警称，其在接到自称天猫客服的电话后，被对方以解绑VIP为由诈骗11416.64元。该笔款项于2021年10月8日转入秦某银行卡后，其中11400元随即被划转至王某农村商业银行卡中。

综上，被告人刘某提供的农村商业银行卡自2021年10月8日至2021年10月9日期间，共计进账223万余元，王某提供的农村商业银行卡自2021年10月8日至2021年10月9日期间，共计进账343余万元。刘某和王某每人获利20000元。

黑龙江省某区人民法院经审理判决：一、被告人王某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元三千元,上缴国库；二、被告人刘某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元,上缴国库；三、被告人刘某违法所得人民币20 000元、被告人王某违法所得人民币20 000元，予以追缴，上缴国库。

律师说法

帮信罪是指自然人或者单位明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为。

如何区分帮信罪和掩饰隐瞒犯罪所得罪？

如果行为人主观上仅仅概括地明知自己的收款码、银行卡系被用于网络犯罪，则不论其收款码、银行卡实际被用于收取赃款还是转移赃款，都应以帮助信息网络犯罪活动罪定性；当行为人主观上明确知道自己的银行卡被用于转移赃款，且实际用于转移赃款则应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪定性处罚为宜；若行为人主观上明知自己的银行卡被用于收取赃款，且实际上被用于收取赃款，则应当以帮助信息网络犯罪活动罪定罪处罚。当行为人主观上认为自己的收款码、银行卡系被用于收取赃款，而实际上被用于转移赃款的情况下，由于实施转移赃款的行为系上游犯罪行为人实施，属于超出下游犯罪行为人的犯罪故意的实行过限行为，因此，收款码、银行卡的所有者应当仅承担帮助信息网络犯罪活动的刑责。

本案中，公诉机关指控被告人刘某、王某犯帮助信息网络犯罪活动罪的罪名成立。刘某、王某自愿认罪认罚，且具有坦白情节，可依法对其从轻处罚。刘某、王某有悔罪表现，且没有再犯罪的危险，宣告缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响，故可以对其宣告缓刑。

法律法规

《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。

有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

内容来源：（2022）黑0206刑初89号判决。